آیا بیت کوین ابزاری برای مجرمان است؟

درواقع طبق گزارش ها کارتل های مواد مخدر بانک ها را ترجیح می دهند.

گزارشی از هیئت بین المللی کنترل مواد مخدر (INCB) نشان می دهد که بیت کوین روش ارجح برای کارتل های مواد مخدر و سایر گروه های جنایتکار برای پولشویی نیست، بلکه این گروه ها از بانک ها استفاده می کنند. این با روایت گسترده ای که ادعا می کند سکه های دیجیتال فرصتی برای جنایت ایجاد می کند در تضاد است.

استدلال گفته شده اغلب برای توجیه خصومت نهادهای مختلف نسبت به بیت کوین استفاده می شود و تمایل به ممنوعیت ارزهای دیجیتال دارد. اما اگر واقعاً این مؤسسات مالی سنتی هستند که طرح‌های مجرمانه را فعال می‌کنند، آیا مقامات باید بانک ها را به جای ارزهای دیجیتال ممنوع کنند و بیت‌کوین را بپذیرند؟

چگونه کارتل ها پول شویی میکنند؟

کارتل های مواد مخدر به بودجه زیادی نیاز دارند. INCB تلاش می کند تا مسیرهای پولی را که این کارتل ها انتخاب میکنند دنبال کند تا جریان های مالی غیرقانونی را مختل کند و گروه های جنایتکار را از کار بیندازد.

این سازمان در آخرین گزارش خود به مکانیسم‌هایی که این سازمان‌ها برای پنهان کردن عواید حاصل از جرم و ادغام آن در سیستم مالی قانونی استفاده می‌کنند، پرداخته است

بیش از ۸۰ درصد از شبکه های جنایی فعال در اتحادیه اروپا از ساختارهای تجاری قانونی برای فعالیت های مجرمانه خود استفاده می کنند.

انواع اصلی پولشویی عبارتند از: «سیستم بانکی، قاچاق نقدی انبوه، ارائه دهندگان خدمات پول، سیستم های حواله جایگزین ، فروشگاه های اینترنتی، پولشویی مبتنی بر تجارت، پرداخت های موبایلی یا اینترنتی، ارزهای دیجیتال. ، موسسات غیر انتفاعی، املاک و شرکت های مالی.”

اگرچه رمزارزها بارها به عنوان ابزارهای خطرناکی که فعالیت‌های غیرقانونی را امکان‌پذیر می‌کنند به تصویر کشیده شده‌اند، اما این سازمان بیان می‌کند که «بانک‌های سنتی همچنان مکانیسم‌های مورد علاقه برای پولشویی هستند.» آنها مثال جالبی را به یاد می آورند:

در سال ۲۰۱۲، HSBC اعتراف کرد که ۸۸۱ میلیون دلار از مواد مخدر را برای کارتل مکزیکی سینالوآ بین مکزیک و ایالات متحده آمریکا پولشویی کرده است.

پس از آن، تحقیقات ۱۶ ماهه توسط روزنامه‌نگاران و شرکای رسانه‌ای مختلف به این نتیجه رسید که بانک‌ها به ارائه خدمات به فعالیت‌های مجرمانه،ادامه می‌دهند.

آنها تاکید می‌کنند که ظاهراً تدابیر انطباق و مبارزه با پولشویی برای جلوگیری از «همدستی در حرکت و تطهیر جریان‌های مالی غیرقانونی» توسط بزرگترین مؤسسات مالی کافی نبوده است.

کارتل های مکزیکی یکی از غالب ترین گروه های مواد مخدر در جهان هستند. اعتقاد بر این است که آنها برای پولشویی خود «قاچاق پول نقد فرامرزی انبوه» را انجام می دهند و از شرکت های خاصی استفاده می کنند، «یک طرح پیچیده که شامل تراکنش های مالی ملی و بین المللی می شود».

آیا بیت کوین برای مجرمان مفید است؟

این گزارش همچنین ادعا می کند که “کارتل های مواد مخدر در مکزیک به طور فزاینده ای به اینترنت، بیت کوین و تجارت الکترونیک برای پولشویی و فروش مواد مخدر روی می آورند.”

دولت مکزیک قانونی را در سال ۲۰۱۸ وضع کرد که بر اساس آن همه صرافی‌های ارز دیجیتال باید نقل و انتقالات بیش از ۲۸۳۰ دلار را گزارش کنند. اگرچه بسیاری ادعا کرده‌اند که ارزهای دیجیتال به مجرمان کمک می‌کنند زیرا به‌طور ناشناس عمل می‌کنند، صرافی‌ها از طریق فرآیند «kyc» که با معیارهای نظارتی و ضد پولشویی مطابقت دارند فرآیندثبت نام را انجام میدهند . به نظر می رسد که آنها اغلب به مقامات کمک کرده اند، نه جنایتکاران.

اعتقاد بر این است که کارتل های مکزیکی تنها در مکزیک سالانه ۲۵ میلیارد دلار پولشویی می کنند. گروه‌های تبهکار «وجوه غیرقانونی خود را به مقادیر اندک تقسیم کرده و به حساب‌های مختلف بانکی واریز می‌کنند».

با این روش، اعتقاد بر این است که آنها مقادیر کمی بیت کوین را به صورت آنلاین، خریداری می‌کنند.

بر اساس گزارش اداره مبارزه با مواد مخدر ایالات متحده، گروه های مجرم سازمان یافته مکزیکی و کلمبیایی به دلیل ناشناس بودن و سرعت تراکنش ها، استفاده از ارز مجازی را افزایش می دهند.

با این حال، برخلاف بانک ها، تراکنش های بیت کوین و سایر سکه های دیجیتال به راحتی قابل ردیابی و ذخیره عمومی هستند. محققان می توانند دنباله حرکات را ردیابی کنند

Chainalysis اخیرا گزارش داد که در سال ۲۰۲۱ جرایم مبتنی بر رمزارز به بالاترین حد خود رسیده است و میزان پول دریافتی با آدرس های غیرقانونی در سال گذشته را دو برابر کرده و به ۱۴ میلیارد دلار رسانده است. با این حال، کل استفاده از کریپتو نیز به طور تصاعدی در طول سال حدود ۵۶۷٪ رشد کرد.

با توجه به اینکه فعالیت‌های مرتبط با جنایت تنها ۷۹ درصد افزایش داشته است، این بدان معناست که «سهم فعالیت غیرقانونی از حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال هرگز کمتر نبوده است»، یعنی ۰٫۱۵ درصد از کل حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۱٫

جزئیات دیگری که باید به آن اشاره کرد این است که ۱۴ میلیارد دلار ثبت شده با ۲۵ میلیارد دلار تخمین زده شده پولشویی سالانه توسط کارتل های مکزیکی فاصله زیادی دارد. حتی اگر آنها تنها کسانی باشند که به طور غیرقانونی از رمزارزها استفاده می کنند، برای تامین منابع مالی آنها کافی نیست. آنها هنوز باید به مکانیسم های مرتبط با سیستم مالی سنتی روی بیاورند.