DeFi 2.0 چیست؟

DeFi 2.0 جنبشی است در تلاش برای ارتقا و رفع مشکلاتی که در موج اصلی DeFi دیده می شود. DeFi در واقع انقلابی در ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز به هر کسی که کیف پول رمزنگاری دارد بود، اما همچنان نقاط ضعفی دارد.

بیایید به یک مثال نگاه کنیم. استخرهای نقدینگی (LPs) در DeFi بسیار موفق عمل کرده‌اند، زیرا به ارائه‌دهندگان نقدینگی اجازه می‌دهد تا برای شرط‌بندی جفت توکن، کارمزد دریافت کنند. با این حال، اگر نسبت قیمت توکن ها تغییر کند، ارائه دهندگان نقدینگی در معرض خطر از دست دادن پول (از دست دادن دائمی) هستند. یک پروتکل DeFi 2.0 می تواند با هزینه اندکی ،بیمه ای در برابر این موضوع ارائه دهد. این راه حل انگیزه بیشتری برای سرمایه گذاری در LP ها فراهم می کند و به کاربران، سهامداران و فضای DeFi به عنوان یک کل سود می رساند.

محدودیت های DeFi چیست؟

قبل از پرداختن به موارد استفاده از DeFi 2.0، بیایید مشکلاتی را که سعی در حل آن دارد بررسی کنیم. بسیاری از مسائل در اینجا مشابه مشکلاتی است که فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال به طور کلی با آن مواجه هستند:

۱_ مقیاس پذیری: پروتکل های DeFi در بلاک چین ها با هزینه های ترافیک و گس بالا اغلب خدمات کند و گرانی را ارائه می دهند. کارهای ساده ممکن است خیلی طول بکشد و مقرون به صرفه شود.

۲_ اوراکل ها و اطلاعات شخص ثالث: محصولات مالی بسته به جزئیات خارجی به اوراکل های با کیفیت بالاتر (منابع داده های شخص ثالث) نیاز دارند.

۳_تمرکز: افزایش مقدار تمرکززدایی باید یک هدف در DeFi باشد. با این حال، بسیاری از پروژه ها هنوز اصول DAO را ندارند.

۴_امنیت: اکثر کاربران خطرات موجود در DeFi را مدیریت یا درک نمی کنند. آن‌ها میلیون‌ها دلار در قراردادهای هوشمندی که کاملاً نمی‌دانند امن هستند، شریک می‌شوند. در حالی که ممیزی های امنیتی در محل وجود دارد، اما با بروز به روز رسانی، ارزش آنها کاهش می یابد.

۵_ نقدینگی: بازارها و استخرهای نقدینگی در بلاک چین ها و پلتفرم های مختلف پخش می شوند و نقدینگی را تقسیم می کنند. تامین نقدینگی همچنین وجوه و ارزش کل آنها را قفل می کند. در بیشتر موارد، توکن‌های موجود در استخرهای نقدینگی را نمی‌توان در هیچ جای دیگری استفاده کرد و باعث ناکارآمدی سرمایه می‌شود.

چرا DeFi 2.0 اهمیت دارد؟

حتی برای HODLer ها و کاربران باتجربه رمزنگاری، DeFi می تواند دلهره آور و چالش برانگیز باشد. با این حال، هدف آن کاهش موانع ورود و ایجاد فرصت‌های کسب درآمد جدید برای دارندگان ارز دیجیتال است. کاربرانی که ممکن است از یک بانک سنتی وام دریافت نکنند، ممکن است با DeFi وام بگیرند.

DeFi 2.0 اهمیت دارد زیرا می تواند امور مالی را بدون به خطر انداختن ریسک، دموکراتیک کند. DeFi 2.0 همچنین سعی می کند مشکلات ذکر شده در بخش قبل را حل کند و تجربه کاربر را بهبود بخشد. اگر بتوانیم این کار را انجام دهیم و مشوق های بهتری ارائه کنیم، آنگاه همه می توانند برنده شوند.

موارد استفاده DeFi 2.0

لازم نیست منتظر موارد استفاده DeFi 2.0 باشیم. در حال حاضر پروژه هایی وجود دارد که خدمات جدید DeFi را در بسیاری از شبکه ها از جمله اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس، سولانا و سایر بلاک چین های دارای قرارداد هوشمند ارائه می کنند. در اینجا ما به برخی از رایج ترین آنها نگاه می کنیم:

بیمه قرارداد هوشمند

انجام بررسی دقیق قراردادهای هوشمند دشوار است مگر اینکه یک توسعه دهنده با تجربه باشید. بدون این دانش، شما فقط می توانید تا حدی یک پروژه را ارزیابی کنید. این امر ریسک زیادی را هنگام سرمایه گذاری در پروژه های DeFi ایجاد می کند. با DeFi 2.0، امکان دریافت بیمه DeFi در قراردادهای هوشمند خاص وجود دارد.

بیمه خسارت دائمی

اگر در یک استخر نقدینگی سرمایه گذاری کنید و استخراج نقدینگی را شروع کنید، هرگونه تغییر در نسبت قیمت دو توکنی که قفل کرده اید ممکن است منجر به زیان مالی شود. این فرآیند به عنوان ضرر ناپایدار شناخته می شود، اما پروتکل های جدید DeFi 2.0 در حال بررسی روش های جدیدی برای کاهش این خطر هستند.

وام های خود بازپرداخت

به طور معمول، گرفتن وام مستلزم ریسک انحلال و پرداخت بهره است. اما با DeFi 2.0، نیازی به این نیست. به عنوان مثال، تصور کنید که وامی به ارزش ۱۰۰ دلار از یک وام دهنده رمزنگاری دریافت می کنید. وام دهنده ۱۰۰ دلار ارز دیجیتال به شما می دهد اما ۵۰ دلار به عنوان وثیقه نیاز دارد. هنگامی که سپرده خود را ارائه می کنید، وام دهنده از آن برای دریافت سود برای پرداخت وام شما استفاده می کند. پس از اینکه وام دهنده ۱۰۰ دلار با رمز ارز شما به علاوه اضافی به عنوان حق بیمه به دست آورد، سپرده شما برگردانده می شود. در اینجا نیز خطر انحلال وجود ندارد. اگر ارزش توکن وثیقه کاهش یابد، پرداخت وام بیشتر طول می کشد.

چه کسی DeFi 2.0 را کنترل می کند؟

با این همه ویژگی و موارد استفاده، ارزش این را دارد که بپرسیم چه کسی آنها را کنترل می کند؟ خوب، همیشه یک روند غیرمتمرکز با فناوری بلاک چین وجود داشته است. دیفای تفاوتی ندارد. یکی از اولین پروژه های DeFi 1.0، MakerDAO (DAI)، استانداردی را برای حرکت تعیین کرد.

بسیاری از توکن‌های پلتفرم نیز به‌عنوان توکن‌های حاکمیتی کار می‌کنند که به دارندگان آنها حق رای می‌دهند. منطقی است انتظار داشته باشیم که DeFi 2.0 تمرکززدایی بیشتری را به فضا بیاورد. با این حال، نقش انطباق و مقررات با رسیدن به DeFi مهم تر می شود.

خطرات Defi 2.0 چیست و چگونه از آنها پیشگیری کنیم؟

DeFi 2.0 بسیاری از خطرات مشابه DeFi 1.0 را دارد. در اینجا برخی از اصلی ترین ها و کارهایی که می توانید برای ایمن نگه داشتن خود انجام دهید آورده شده است.

۱_قراردادهای هوشمندی که با آنها تعامل دارید ممکن است دارای داری نقاط ضعف باشند یا هک شوند. ممیزی هرگز تضمینی برای ایمنی پروژه نیست. تا آنجا که ممکن است در مورد پروژه تحقیق کنید و درک کنید که سرمایه گذاری همیشه مستلزم ریسک است.

۲_ مقررات می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. دولت ها و تنظیم کننده ها در سراسر جهان به اکوسیستم DeFi علاقه مند هستند. در حالی که مقررات و قوانین می توانند امنیت و ثبات را برای کریپتو به ارمغان بیاورند، برخی از پروژه ها ممکن است مجبور شوند خدمات خود را به عنوان قوانین جدیدی که ایجاد شده اند تغییر دهند.

۳_ ضرر ناپایدار. حتی با بیمه IL، هنوز برای هر کسی که می‌خواهد با استخراج نقدینگی درگیر شود، خطر بزرگی است. خطر را هرگز نمی توان به طور کامل به حداقل رساند.

۴_ممکن است دسترسی به وجوه دشوار باشد. اگر از طریق رابط کاربری وب سایت یک پروژه DeFi سرمایه گذاری می کنید، ممکن است ایده خوبی باشد که قرارداد هوشمند را در یک کاوشگر بلاک چین نیز قرار دهید. در غیر این صورت، در صورت از کار افتادن وب‌سایت، نمی‌توانید برداشت کنید. با این حال، برای تعامل مستقیم با قرارداد هوشمند، به تخصص فنی نیاز دارید.

سخنان پایانی

در حالی که ما در حال حاضر پروژه های موفق بسیاری در فضای DeFi داریم، هنوز پتانسیل کامل DeFi 2.0 را مشاهده نکرده ایم. این موضوع هنوز برای اکثر کاربران پیچیده است و هیچ کس نباید از محصولات مالی که کاملاً درک نمی کند استفاده کند.  ما شاهد موفقیت در روش‌های جدید برای کاهش ریسک و کسب APY بوده‌ایم، اما باید منتظر بمانیم و ببینیم آیا DeFi 2.0 به طور کامل به وعده‌های خود عمل می‌کند یا خیر.