همه چیزهایی که برای سرمایه گذاری در دفای(DeFi) باید بدانید

دفای DeFi از سال ۲۰۱۹ یک موضوع داغ در فضای بلاک چین بوده است. شکی نیست که DeFi به یک گزینه بزرگ در دنیای ارزهای دیجیتال تبدیل شده است.

طبق گزارش Footprint Analytics، DeFi تا ۲۳ نوامبر ۲۰۲۱ دارای TVL 274.4 میلیارد دلاری است، در حالی که این رقم یک سال پیش تنها ۱۳ میلیارد دلار بود.

توسعه و رشد سریع DeFi همه دست اندرکاران در فضای بلاک چین را شاد کرده است و در نتیجه تعداد زیادی از موسسات سرمایه گذاری ایجاد شده است. تا تاریخ انتشار، مقدار بودجه انباشته از سال ۲۰۲۱ به ۲۴٫۸ میلیارد دلار می رسد، در مقایسه با ۳٫۴ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۰،  ۶۲۶ درصد افزایش یافته است.

 دفای چیست؟

دفای مخفف عبارت Decentralized Finance است که با نام Open Finance نیز شناخته می شود. با توسعه سریع بلاک چین، سناریوهای کاربردی آن در حال غنی‌تر شدن هستند که در میان آنها، امور مالی امیدوارکننده‌ترین صنعت است. این در واقع به پروتکل غیرمتمرکز مورد استفاده برای ایجاد یک سیستم مالی باز اشاره دارد که هدف آن اجازه دادن به هر کسی در جهان بدون توجه به زمان و مکان است.

تاریخچه دفای( DeFi)

در حالی که بیت کوین از زمان راه اندازی خود در سال ۲۰۰۹، پایه و اساس خدمات پرداخت همتا به همتا را گذاشته است، اتریوم که در ۳۰ ژوئیه ۲۰۱۵ راه اندازی شد، پتانسیل بلاک چین را در امور مالی به حداکثر رساند و راه اندازی استارت آپ ها و پروژه های جدید را برای تشکیل یک اکوسیستم تشویق کرد. برای تامین مالی غیر متمرکز

پروتکل MakerDao یک نقطه عطف برای برنامه‌های مالی در فضای بلاک چین است .به کاربران این امکان را می‌دهد تا با پول خود بیشتر از انتقال پول بین دو آدرس انجام دهند.

MakerDao یک پروتکل مبتنی بر اتریوم است که به کاربران این امکان را می دهد تا از دارایی های دیجیتال به عنوان وثیقه برای به دست آوردن DAI استفاده کنند (یک سکه پایدار صادر شده توسط MakerDAO که ۱:۱ به ارزش دلار آمریکا مرتبط است )

از آن زمان، قراردادهای هوشمند دیگر آنلاین شدند و اکوسیستمی به طور فزاینده ای پویا و به هم پیوسته ایجاد کردند.

Compound که در سپتامبر ۲۰۱۸ منتشر شد، بازاری را برای وام گیرندگان فراهم می کند .

Uniswap که در نوامبر ۲۰۱۸ راه اندازی شد ، یک پلتفرم صرافی غیرمتمرکز (DEX) در اتریوم ، مکانیزم معاملاتی مناسبی را ارائه می دهد .

از آن زمان، طیف گسترده‌ای از برنامه‌های DeFi، از ابتدایی‌ترین وام‌دهی‌ها گرفته تا دارایی‌های مصنوعی پیچیده‌تر، پرداخت‌ها، بیمه، تشکیل شدند. یک اکوسیستم مالی غنی، در حال تکمیل  است.

۶ بخش DeFi

استیبل کوین:پایه و اساس اکوسیستم DeFi

لایه تراکنش: با توسعه DeFi، مشکلات عملکرد بلاک چین ها به ویژه اتریوم بیشتر و بیشتر برجسته می شود. بنابراین در سطح تراکنش، بسیاری از بلاک‌چین‌ها به‌طور فعال راه‌حل‌هایی را بررسی می‌کنند.

اوراکل ها: اوراکل ها اطلاعات قیمت انواع پروتکل‌های Dapp را ارائه می‌کند، این پل ارتباطی بین دنیای زنجیره‌ای و خارج از زنجیره است.

پروژه‌های پایه دیفای: استیبل‌کوین، لایه تراکنش و اوراکل‌ها بخش‌هایی هستند که زیرساخت‌های اکوسیستم دیفای را تشکیل می‌دهند که می‌توان با آن‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز مختلفی را در بالا ساخت. در میان آنها، پروژه های پایه DeFi را می توان به چندین دسته مانند DEX، وام دهی و و… تقسیم کرد.

تجمیع کننده ها: وجود اسپردها در پلتفرم های وام دهی ، بین DEX های مختلف باعث شکل گیری تجمیع کننده ها شده است.

کیف پول: به عنوان یکی از مهم ترین اجزای اکوسیستم DeFi عمل می کند