اخبار ارزهای دیجیتال

ریسک مالی چیست؟!

ریسک مالی چیست؟!

ریسک مالی چیست؟

به طور خلاصه ، ریسک مالی ، خطر از دست دادن پول یا دارایی های با ارزش است. در زمینه بازارهای مالی ، ممکن است ما ریسک را به عنوان مقدار پولی که می توان هنگام تجارت یا سرمایه گذاری از دست داد ، تعریف کنیم.

به بیان دیگر ، بسیاری از خدمات مالی یا معاملات دارای یک ریسک ذاتی هستند و این همان چیزی است که ما آن را ریسک مالی می نامیم. به طور کلی ، این مفهوم ممکن است در طیف وسیعی از سناریوها مانند بازارهای مالی ، مدیریت بازرگانی و نهادهای حاکم اجرا شود.

فرآیند ارزیابی و مقابله با ریسک های مالی اغلب تحت عنوان مدیریت ریسک شناخته می شود. اما ، قبل از غرق شدن در مدیریت ریسک ، داشتن دانش اولیه در مورد ریسک مالی و انواع مختلف آن مهم است.

روشهای متعددی برای طبقه بندی و تعریف ریسک مالی وجود دارد. نمونه های قابل توجه شامل ریسک سرمایه گذاری ، ریسک عملیاتی ، ریسک انطباق و ریسک سیستماتیک است.

انواع ریسک مالی

همانطور که گفته شد ، روشهای مختلفی برای دسته بندی ریسکهای مالی وجود دارد و ممکن است بسته به زمینه تعریفهای آنها متفاوت باشد. در این مقاله یک مرور مختصر در مورد ریسک ها وجود دارد.

ریسک سرمایه گذاری

همانطور که از نامش پیداست ، ریسک های سرمایه گذاری خطرات مربوط به سرمایه گذاری و فعالیت های تجاری هستند. انواع مختلفی از ریسک های سرمایه گذاری وجود دارد ، اما بیشتر آنها مربوط به نوسان قیمت های بازار است.

ریسک بازار

ریسک بازار ریسکی است که با نوسان قیمت دارایی همراه است. به عنوان مثال ، اگر آلیس بیت کوین بخرد ، در معرض ریسک بازار قرار خواهد گرفت زیرا نوسانات ممکن است باعث افت قیمت شود.
مدیریت ریسک بازار با در نظر گرفتن اینکه آلیس چه مقدار ضرر می کند اگر قیمت بیت کوین بر خلاف موقعیت های او حرکت کند شروع می شود. گام بعدی ایجاد یک استراتژی است که نحوه عملکرد آلیس در واکنش به حرکتهای بازار را مشخص خواهد کرد.

به طور معمول ، سرمایه گذاران با خطرات مستقیم و غیرمستقیم بازار مواجه هستند. ریسک مستقیم بازار مربوط به خساراتی است که یک معامله گر ممکن است از تغییر نامطلوب قیمت یک دارایی تجربه کند. مثال قبلی ریسک مستقیم بازار را نشان می دهد (آلیس بیت کوین را قبل از افت قیمت خریداری کرد).

از طرف دیگر ، ریسک غیرمستقیم بازار به دارایی مربوط می شود که دارای ریسک ثانویه یا جانبی است (یعنی کمتر مشهود است). در بازارهای سهام ، ریسک نرخ بهره غالباً به طور غیر مستقیم بر قیمت سهام تأثیر می گذارد ، که آن را به یک ریسک غیر مستقیم تبدیل می کند.

ریسک نقدینگی

ریسک نقدینگی ، ریسکی است که سرمایه گذاران و بازرگانان قادر به خرید سریع یا فروش دارایی خاصی بدون تغییر شدید قیمت آنها نیستند.
به عنوان مثال ، تصور کنید که آلیس 1000 واحد ارز دیجیتال  را هر کدام به قیمت 10 دلار خریداری کرده است. بیایید فرض کنیم بعد از چند ماه قیمت ثابت مانده هنوز در حدود  10 دلار معامله شود.

در یک بازار پر حجم  ، آلیس می تواند به سرعت کیف 10 هزار دلاری خود را بفروشد زیرا به اندازه کافی خریدار وجود دارد که حاضر است 10 دلار برای هر واحد بپردازد. اما ، اگر بازار نامناسب باشد ، فقط چند خریدار حاضر به پرداخت 10 دلار برای هر سهم هستند. بنابراین ، آلیس احتمالاً مجبور است مقدار زیادی سکه خود را با قیمت بسیار پایین تری بفروشد.

ریسک اعتباری

 اگر ریسک اعتباری یک کشور به سطح نامعقولی گسترش یابد ، ممکن است یک بحران اقتصادی رخ دهد. بدترین بحران مالی در 90 سال گذشته تا حدی به دلیل گسترش ریسک اعتباری جهانی رخ داده است.

ریسک عملیاتی

ریسک عملیاتی ، خطر خسارات مالی ناشی از خرابی در فرایندها ، سیستم ها یا رویه های داخلی است. این ناکامی ها اغلب به دلیل اشتباهات اتفاقی انسانی یا فعالیت های عمدی کلاهبرداری به وجود می آیند.

برای کاهش خطرات عملیاتی ، هر شرکت باید ممیزی های امنیتی دوره ای ، همراه با اتخاذ رویه های قوی و مدیریت داخلی موثر را انجام دهد.
این نوع فعالیت ها اغلب به عنوان تجارت غیرقانونی شناخته می شود و باعث خسارات مالی زیادی در سراسر جهان  به ویژه در صنعت بانکداری می شود.

شکست عملیاتی همچنین ممکن است به دلیل حوادث خارجی باشد که به طور غیر مستقیم بر عملکرد یک شرکت تأثیر می گذارد ، مانند زمین لرزه ها ، رعد و برق و سایر بلایای طبیعی.

ریسک انطباق

ریسک انطباق مربوط به خساراتی است که ممکن است در صورت عدم رعایت قوانین و مقررات حوزه های قضایی مربوطه توسط یک شرکت یا موسسه ایجاد شود. برای جلوگیری از چنین خطرات ، بسیاری از شرکت ها رویه های خاصی مانند مبارزه با پولشویی (AML) و احراز هویت (KYC) اتخاذ می کنند.
اگر ارائه دهنده خدمات یا شرکتی نتواند از آن تبعیت کند ، ممکن است تعطیل شود یا مجازات های جدی برای آنها در نظر گرفته شود. بسیاری از شرکت های سرمایه گذاری و بانک ها به دلیل نقض انطباق (به عنوان مثال ، فعالیت بدون مجوز معتبر) با پرونده های حقوقی و مجازاتی روبرو شدند. تجارت داخلی و فساد نیز نمونه های متداول خطرات انطباق است.

ریسک سیستماتیک

ریسک سیستمیک به احتمال وقوع یک رویداد خاص منجر به اثر سو  در بازار یا صنعت خاصی می شود. به عنوان مثال ، سقوط Lehman Brothers در سال 2008 باعث ایجاد یک بحران مالی در ایالات متحده شد ، که در نهایت بسیاری از کشورهای دیگر را تحت تأثیر قرار داد.
همبستگی قوی بین شرکتهایی که بخشی از همان صنعت هستند ، خطرات سیستمیک را اثبات می کند. اگر شرکت Lehman Brothers خیلی عمیق درگیر کل سیستم مالی آمریکا نبود ، ورشکستگی این شرکت تأثیر کمتری داشت.

یک روش آسان برای به خاطر سپردن مفهوم ریسک سیستماتیک ، تصور یک اثر دومینو است ، جایی که یک قطعه اول سقوط می کند ، و باعث سقوط قطعات دیگر می شود.

قابل ذکر است که صنعت فلزات گرانبها پس از بحران مالی 2008 رشد چشمگیری را تجربه کرد. بنابراین ، تنوع بخشی یکی از روش های کاهش خطر سیستماتیک است.

خطرات سیستماتیک می تواند با تعدادی از عوامل اقتصادی و سیاسی، اجتماعی مانند تورم ، نرخ بهره ، جنگ ، بلایای طبیعی و تغییرات عمده سیاست های دولت مرتبط باشد.

اساساً ، ریسک سیستماتیک به وقایعی مربوط می شود که یک کشور یا جامعه را در زمینه های مختلف تحت تأثیر قرار می دهد. این ممکن است شامل صنایع کشاورزی ، ساخت و ساز ، معدن ، تولید ، دارایی و غیره باشد. بنابراین می توان ریسک سیستماتیک را با ترکیب دارایی های همبسته کم کاهش داد

سخنان پایانی
در اینجا انواع مختلفی از ریسک های مالی ، از جمله سرمایه گذاری ، عملیاتی ، انطباق و ریسک های سیستمیک را مورد بحث قرار دادیم. در گروه ریسک سرمایه گذاری ، مفاهیم ریسک بازار ، ریسک نقدینگی و ریسک اعتباری را ارائه دادیم.

وقتی صحبت از بازارهای مالی می شود ، اجتناب از خطرات کاملاً غیرممکن است. بهترین کاری که یک تاجر یا سرمایه گذار می تواند انجام دهد این است که به نوعی این خطرات را کاهش یا کنترل کند. بنابراین ، درک برخی از انواع اصلی ریسک مالی اولین قدم خوب در جهت ایجاد یک استراتژی موثر مدیریت ریسک است.

Bookmark(0)
Bitcoin
Bitcoin

$54546

1339216832 تومان

ethreume
ethreume

$54464

1339216832 تومان

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *