اخبار جهان

آمادگی برای Travel Rule سال آینده

(قوانین پیشنهاد شده توسط FATF «قوانین سفر» ( Travel Rule ) را شامل می‌شود که صرافی‌های دارایی‌های دیجیتالی را به جمع‌آوری و انتقال اطلاعات مشتریان در زمان انجام معاملات ملزم می‌کند.)

تعداد زیادی از مشاغل مربوط به ارزهای دیجیتال در حال آماده سازی برای قوانین FATF در مورد ارزهای دیجیتال ، به ویژه Travel Rule (قانون سفر) هستند. در این ماه ۲۵ ارائه دهنده ی خدمات دارایی مجازی (VASP) مقاله ای را منتشر کردند که به طور خلاصه چگونگی هدف VASP های مستقر در آمریکا را برای پیروی از قانون سفر FATF بیان می کند.

شرکت های ارز دیجیتال که از نظر تنظیم کننده های جهانی به عنوان ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) شناخته می شوند ، نگران تنظیم و انطباق در سال جاری هستند. در واقع ، در گزارش اخیر نوشته شده توسط گروه ارز دیجیتال (DCG) ، یافته های این نظرسنجی نشان می دهد بیش از ۱۵۰ مدیر صرافی های ارز دیجیتال گفته اند که مقررات، اصلی ترین نگرانی ما است. در حال حاضر ، تعداد زیادی از شرکتهای ارز دیجیتال در حال تهیه ی نقشه هایی برای رعایت Travel Rule (قانون سفر) هستند.

“قانون سفر” یک برچسب توصیفی برای قانون رازداری بانکی (BSA) است [۳۱ CFR 103.33 (g)]. اساساً ، طبق این قانون کلیه ی شرکتهایی که با امور مالی سروکار دارند موظفند که داده های انتقال خود را مانند KYC / AML به موسسه ی مالی بعدی منتقل کنند. نهادهای نظارتی مالی توضیح می دهند که : “قوانین انتقال وجوه برای کمک به سازمان های اجرای قانون برای کشف ، تحقیق و پیگرد قانونی در مورد پولشویی و سایر جرایم مالی از طریق حفظ یک ردیف اطلاعاتی در مورد افرادی است که از طریق سیستم های انتقال وجوه ارسال و دریافت می کنند.”

صفحه ی سفیدی از مقاله ی USTRWG ( نیروی کار «قانون سفر» ایالات متحده) به نام « Travel Rule Solution » ( راه حل قانون سفر).

در ماه ژوئن ۲۰۱۹ ، FATF « مقاله ی تفسیری در مورد پیشنهاد و قانون شماره ی ۱۵ » را منتشر کرده است که طبق آن «خدمات دهندگان دارايي هاي مجازي» ( VASP ها) باید از راهنمای تنظیم کننده ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) پیروی کنند. همچنین توصیه ی FATF در مورد مشاغل ارزی دیجیتال روشن کرده است که VASP ها نیز باید از «قانون سفر»، تبعیت کنند.

اخیراً ، FATF جلسه ی عمومی خود را در تاریخ ۳۰ ژوئن سال ۲۰۲۰ منتشر کرد. اسناد نشان می دهد که مشاغل مربوط به ارزهای دیجیتال برای انطباق با« قانون سفر » ، ۱۲ ماه تمدید شده اند‌. این قانون هنگام انتقال وجوه بیش از ۳ هزار دلار به VASP اعمال خواهد شد و VASP ها باید اطلاعات KYC / AML را در مورد مشتریان خدمات به اشتراک بگذارند.
« قانون سفر » FATF ، باعث ایجاد USTRWG ( نیروی کار « قانون سفر» ایالات متحده) شده است که اخیراً مقاله ای تحت عنوان ” Travel Rule Solution” را در یک نسخه منتشر کرده است.

مقاله USTRWG ، خاطرنشان می کند که گروه کارگری اذعان دارد که فضای نظارتی به طور مداوم در حال تغییر است و هنوز در سطح جهانی جای پیشرفت دارد . این مقاله که در ماه اکتبر سال ۲۰۲۰‌ منتشر شده است، جزئیات زیادی را در مورد چگونگی برنامه ریزی این VASP های خاص در ایالات متحده برای مطابقت با« قانون سفر » ارائه می دهد.
مقاله ی منتشر شده توسط USTRWG میگوید که:
“هدف نهایی USTRWG حل سه مؤلفه ی اصلی صنعت برای انطباق با «قانون سفر» است که در صنعت ارزهای مجازی اعمال می شود. این سه مؤلفه عبارتند از:
۱-حاکمیت
۲-شناسایی معتبر طرف مقابل
۳) انتقال داده ایمن

“راه حل USTRWG با پیشنهاد انجام این کارها‌ است:
۱- یک ساختار حاکمیتی برای تسهیل شکل گیری شبکه VASP معتبر
۲- یک مکانیزم” صفحه ی اعلانات “متمرکز برای شناسایی طرفین معامله
۳- یک کانال رمزگذاری شده و ارتباطی نقطه به نقطه برای انتقال ایمن اطلاعات مورد نیاز Rules Travel بین VASPs ها
نویسندگان این مقاله اضافه می کنند که:
« البته ، USTRWG درک می کند که این راه حل و رویکرد های مرحله به مرحله ی متفاوت، در تعداد بی شماری از حوزه های قضایی جهانی توسعه خواهد یافت.»

در مقاله ی USTRWG در ادامه آمده است:

هدف این راه حل رسیدگی به حاکمیت ، فناوری و نیازهای امنیتی ارائه شده توسط انطباق « Travel Rule» است. این راه حل ابتدا الزامات Travel Rule ایالات متحده را برطرف می کند و با گذشت زمان از طریق یک لایه ی مرحله ای امکان پذیر می شود تا در مناطق مختلف قضایی مطابقت داشته باشد.

تلاش USTRWG برای انطباق با مشکل پیش رویش نیست و مشخص نیست تنظیم کننده ها چنین هماهنگی را تأیید می کنند یا نه. با تمدید ۱۲ ماهه ، VASP ها انتظار دارند قانون سفر FATF تا ژوئن ۲۰۲۱ به اجرا درآید. مقاله USTRWG می گوید که گروه کارگری “بسیار متعهد است که به طور موثر راه حل های « قانون سفر » را اجرا کند.”

علاوه بر این ، نیروی کار ، جزئیاتی را ارائه می دهد که نشریات آتی USTRWG ،چگونگی روند تحول در جامعه ی VASP ها را توضیح خواهند داد.

نویسندگان مقاله اضافه می کنند که : “در نهایت ، چشم انداز و هدف USTRWG و راه حل پیشنهادی ایجاد شبکه ی VASP ، برای استاندارد کردن روند کشف و شناسایی VASP و انتقال داده های « قانون سفر» از طریق چندین دولت نظارتی به روشی سازگار و ایمن است.”

نوشته های مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *